Источники регулирования деятельности поставщиков услуг платформ цифровых активов в России и за рубежом

   Развитие блокчейн-технологий способствовало появлению таких объектов, как цифровые токены и криптовалюты, которые используются на цифровых платформах для совершения инвестиций. Это обуславливает актуальность изучения права юрисдикций, где инкорпорированы крупнейшие международные криптовалютные биржи. В статье на примере Островов Кайман, Республики Корея, Сингапура и Эстонии проведен сравнительно-правовой анализ основных источников, регулирующих деятельность лиц, осуществляющих управление платформами цифровых активов. Посредством изучения законодательства выявлены подходы, применяемые в отношении криптовалютных бирж и их операторов. Сделан вывод о росте требований к поставщикам услуг платформ цифровых активов в части обеспечения ПОД / ФТ, включении в законодательство обязанности о локализации бизнеса и введении специальной ответственности за деятельность без лицензии.

1. Василевская Л. Ю. Цифровизация гражданского оборота: проблемы и тенденции развития (цивилистическое исследование): монография: в 5 томах. Т. 1 / Л. Ю. Василевская, Е. Б. Подузова, Ф. А. Тасалов; отв. ред. Л. Ю. Василевская. – Москва: Проспект, 2021. – 288 с.

2. Зайнутдинова Е. В. Смарт-контракт: возникновение и развитие в гражданском праве / Е. В. Зайнутдинова // Предпринимательское право. – 2020. – № 3. – С. 25–32.

3. Суханов Е. А. О гражданско-правовой природе «цифрового имущества» / Е. А. Суханов // Вестник гражданского права. – 2021. – № 6. – С. 7–29.

4. Матыцин Д. Е. Цифровые финансовые активы в дистанционных инвестиционных сделках / Д. Е. Матыцин // Банковское право. – 2022. – № 1. – С. 39–47.

5. Голубитченко М. А. Особенности правового статуса цифровых финансовых активов / М. А. Голубитченко, Н. Б. Островская // Российский юридический журнал. – 2022. – № 1. – С. 130–137.

6. Ображиев К. В. Преступные посягательства на цифровые финансовые активы и цифровую валюту: проблемы квалификации и законодательной регламентации / К. В. Ображиев // Журнал российского права. – 2022. – № 2. – С. 71–87.

7. Белых В. С. Правовое регулирование деятельности криптовалютных бирж / В. С. Белых // Юрист. – 2020. – № 7. – С. 2–7.

8. Haynes A., Yeoh P. Cryptocurrencies and Cryptoassets: Regulatory and Legal Issues. – Abingdon: Taylor & Francis, 2020. URL: https://books.google.ru/books?id=gS_gDwAAQBAJ&print-sec=frontcover&hl=ru#v=onepage&q&f=false (дата обращения: 10. 08. 2022).

9. Агеев С. С. Криптовалютные счета как предмет автоматического обмена информацией по налоговым вопросам / С. С. Агеев // Банковское право. – 2021. – № 6. – С. 51–58.

10. Алексеенко А. П. Криптовалюта как цифровое представление стоимости: опыт Сингапура / А. П. Алексеенко, В. С. Белых // Актуальные проблемы российского права. – 2020. – Т. 15. – № 7. – С. 180–187.

11. Алексеенко А. П. Требования к поставщику платежных услуг по законодательству Сингапура / А. П. Алексеенко // Территория новых возможностей. Вестник Владивостокского государственного университета экономики и сервиса. – 2020. – Т. 12, № 3. – С. 100–109.

12. Divissenko N., Eenmaa H. Fintech Regulation in Estonia. Diritto del Fintech / M. Cian, C. Sandei eds. – Milan: Wolters Kluwer Italia, 2020, pp. 623-643.